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担保公司员工挪用客户购房款 二手房交易资金监管成难题

作者:叶虹 时间:2017/8/18 9:45:00 来源:信息时报

摘要:91.5万元的首付款明明已到账,却被担保公司员工私自挪用。近日,周先生在出售名下一套住房时,遭遇了意外,目前二手房买卖双方僵持不下,等待着涉事员工所在的广东南枫融资担保集团有限公司东莞分公司给出解决方 ......

91.5万元的首付款明明已到账,却被担保公司员工私自挪用。近日,周先生在出售名下一套住房时,遭遇了意外,目前二手房买卖双方僵持不下,等待着涉事员工所在的广东南枫融资担保集团有限公司东莞分公司给出解决方案。

事实上,周先生并不是唯 一有此遭遇的业主,中介公司东莞中原地产有关负责人告诉记者,中原公司共有四单交易涉案,金额预估在200万元左右,其他房产中介公司也有交易涉案。前日,记者从东莞市公安局东城分局获悉,当事人已主动投案自首,案件正在进一步调查中。

这一事件折射出对二手房交易资金缺乏监管的问题,业内呼吁,希望政府部门设立二手房交易资金监管账户,让交易安全性多一点保障。

业主:涉事员工要求告之银行卡和密码

今年端午节假期期间,业主周先生与买家何先生在中原地产长安万达分店签了买卖合同,出售其在长安万科中心一套90.7平方米的商品房,收取了5万元订金。这套住宅总价265万元,按首付四成计算,首付款为106万元。

由于周先生尚有贷款未还清,在中原地产的推荐下,买卖双方找了广东南枫融资担保集团有限公司东莞分公司(对外推广:泛华金融服务,下称“泛华公司”)进行申请贷款赎楼手续。

6月2日,周先生和买家何先生,担保公司员工叶某、黎某,一同去建行长安万达分行办了买家贷款合同以及一系列的赎楼担保协议,并按泛华公司要求全权公证委托其员工办理赎楼手续。当天,周先生又收下买家何先生的21.5万元,同时还办理了银行卡,并按要求取消了手机银行、短信和电话银行等功能,“也就是说,如果有其他人从我的卡上取钱,我是完全不知情的。”周先生说。6月11日,由于周先生不在长安,周先生的姐姐按叶某的要求把银行卡与密码交给了他。两天 后周先生收到一个收条,上面盖有该担保公司的公章。

如果没有意外,按照正常程序,在过户之前,周先生可以收到剩下的首付款79.5万元,而剩下的尾款将在过完户、买家办完房产证后,再由担保公司将钱全部转交到周先生手上。

买家:91.5万元首付款被转走交易搁浅

“之后我一直追问叶某交易的进展,但突然有一天就联系不上他了。7月12日,我问当天同来的黎小姐,黎说这套房出了点问题,才知道叶某已经被公安部门控制起来了。”周先生的姐姐告诉记者

周先生说,当时他的卡还在担保公司手上,第二天担保公司员工约他们去银行打流水账,才发现卡里的钱已被转走。记者从周先生提供的银行流水账上看到,6月12日下午2时多,账户到账79.5万元,但同日下午5时多被转走;7月10日8时多,又到账12万元,但两个小时后又被转走。

买家何先生告诉记者,上述两笔款项确是由其转入,按照二手房交易的合同协议,自己已经支付了首付款,接下来就是等着办理转让手续,等银行批下贷款后,支付尾款,完成交易。然而,由于后来转入银行卡的91.5万元首付款不见了,目前买卖双方僵持不下,等待着解决方法。

周先生告诉记者,事情发生后,担保公司提出的方案是搁置首期款,“就是说当这个钱是在的,买卖方继续进行下面的贷款赎楼二手房过户手续,等法院的判决出来再把钱续上”,周先生说,“我当然不同意,本来是你公司的在职员工挪用客户款,当然应该由你公司承担客户的损失,现在变成我个人向他追讨,这合理吗?”周先生很无奈。

各方回应

二手房中介公司:四起交易涉案,金额预估200万

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